Baromètre AssurancesLabs Garanties
Édition 2026-08-07 · N=58
Taux de couverture, services et exclusions issus de la lecture structurée des fiches IPID habitation.
Journalistes & créateurs de contenu
Espace Presse AssurancesLabs
Données territoriales, classements et baromètres sur le marché de l'assurance français. Toutes nos ressources sont librement citables avec mention de la source.
Étude du mois : l'assurance scolaire nommée n'est jamais en base
Sur 40 IPID habitation occupant (édition 2026-08), 0/40 nomment l'assurance scolaire en garantie de base ; 19/40 la proposent en option.
Source : AssurancesLabs, https://www.assuranceslabs.com. Réutilisation autorisée avec attribution et lien.
Jeux de données CSV
Fichiers déjà scellés dans le dépôt. Pas de nouvel indicateur : téléchargement sans compte.
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Baromètre habitation : assurance scolaire nommée (option, jamais en base)
Édition 2026-08 · N=40
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Baromètre des franchises habitation
Édition scellé IPID
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Garanties incluses habitation (panel IPID)
Édition scellé IPID
AssurancesLabs en chiffres
35 000+
communes couvertes par nos données territoriales
96
départements avec pages risques naturels
20+
assureurs analysés dans le baromètre franchises
15
simulateurs gratuits disponibles
8
types d'assurance couverts
270 Md€
CA du marché assurance France 2024
Baromètre AssurancesLabs
Kit de claims prêts à citer (attribution « Baromètre AssurancesLabs » + lien vers /methodologie). Ce ne sont pas des devis personnalisés.
Baromètre AssurancesLabs Garanties auto
Édition 2027-04 · N=17
Frontière garantie de base / option relevée sur les fiches IPID auto. Les taux portent sur les contrats dont l'IPID tranche, et décrivent ce panel — pas l'ensemble du marché.
Baromètre AssurancesLabs Garanties emprunteur
Édition 2026-09 · N=15
Place de l'arrêt de travail et de l'invalidité (base ou option) et régime de franchise, relevés sur les fiches IPID emprunteur. Les taux portent sur les contrats dont l'IPID tranche, et décrivent ce panel — pas l'ensemble du marché.
Baromètre AssurancesLabs Garanties santé
Édition 2026-11 · N=22
Place des prestations de confort (chambre particulière, frais d'accompagnant, médecines douces) entre garanties systématiquement prévues et options, relevée sur les fiches IPID santé. Les taux décrivent ce panel — pas l'ensemble du marché.
Baromètre AssurancesLabs Tarifs
Édition 2026-08 · N=20
Signaux tarifaires publics (prix d'appel, exemples de contrat, exemples persona) joints au panel IPID.
Baromètre AssurancesLabs Franchises
Édition 2026 · N=53
Franchises médianes par verticale, extraites des documents contractuels des principaux assureurs.
- Baromètre AssurancesLabs Garanties
Sur 58 contrats d'assurance habitation analysés par AssurancesLabs (fiches IPID), seuls 48% (28 sur 58) incluent le vol en garantie de base ; pour les 30 autres, la couverture vol dépend de la formule choisie ou d'une option. - Baromètre AssurancesLabs Garanties
24% des 58 contrats habitation analysés proposent une assistance sinistre 24h/24, mais seuls 41% garantissent le relogement d'urgence. - Baromètre AssurancesLabs Garanties auto
Sur les 15 contrats auto du panel AssurancesLabs dont l'IPID tranche, 1 inclut le vol en garantie de base (7 %) : pour les autres, la couverture vol dépend de la formule ou d'une option. - Baromètre AssurancesLabs Garanties auto
La garantie du conducteur est acquise en base dans 14 des 15 contrats auto du panel AssurancesLabs qui la documentent (93 %). - Baromètre AssurancesLabs Garanties emprunteur
Sur les 10 contrats emprunteur du panel AssurancesLabs dont l'IPID tranche, 8 placent l'incapacité temporaire totale de travail en option et non en garantie de base (2 sur 10 en base, soit 20 %). - Baromètre AssurancesLabs Garanties emprunteur
Le décès est acquis en garantie de base dans 13 des 13 contrats emprunteur du panel AssurancesLabs qui le documentent (100 %) : c'est la garantie qu'exige le prêteur, elle ne distingue pas les contrats entre eux. - Baromètre AssurancesLabs Garanties santé
Sur les 20 contrats de complémentaire santé du panel AssurancesLabs dont l'IPID situe la chambre particulière, 9 l'incluent dans les garanties systématiquement prévues et 11 la renvoient à une option ou à un renfort (45 % en base). - Baromètre AssurancesLabs Garanties santé
Les frais d'accompagnant sont systématiquement prévus dans 7 des 21 contrats santé du panel AssurancesLabs qui les situent (33 %). - Baromètre AssurancesLabs Tarifs
Sur 6 prix d'appel publics d'assurance auto relevés par AssurancesLabs en août 2026, la médiane observée est de 8 €/mois (fourchette observée : 5,26–40 €/mois). Il s'agit de signaux marketing (« dès », « à partir de »), pas de devis personnalisés. - Baromètre AssurancesLabs Tarifs
Parmi les 20 signaux tarifaires publics de l'édition août 2026, 80% (16 sur 20) concernent un assureur déjà présent dans notre panel IPID, ce qui permet de croiser prix d'appel et garanties / franchises documentées. - Baromètre AssurancesLabs Franchises
Sur 18 assureurs analysés par AssurancesLabs (documents contractuels), la franchise médiane observée en habitation est de 150 €. Montants indicatifs : la franchise réelle dépend de la formule et du contrat. - Baromètre AssurancesLabs Franchises
Sur 13 assureurs analysés par AssurancesLabs (documents contractuels), la franchise médiane observée en auto est de 0 €. Montants indicatifs : la franchise réelle dépend de la formule et du contrat.
Angles éditoriaux - sujets prêts à publier
Chaque sujet est adossé à des données officielles (FFA, ACPR, INSEE, GeoRisques, BAAC). Vous pouvez citer et lier librement ces pages avec mention « Source : AssurancesLabs ».
🚗 Les villes françaises où conduire est le plus risqué
Palmarès complet des communes selon les accidents corporels 2024 (BAAC). Données par 10 000 habitants disponibles sur demande.
Voir la page →🔥 Votre maison est-elle en zone à risque de feux de forêt ?
Liste complète des communes françaises en PPR incendie, avec lien vers les pages ville et les implications pour l'assurance habitation.
Voir la page →📊 Baromètre AssurancesLabs : garanties, tarifs et franchises
Claims citables sur les IPID habitation, les prix d’appel publics et les franchises médianes. Chaque chiffre porte son N et sa méthodologie.
Voir la page →💸 Baromètre : les franchises les moins chères par assureur
Comparatif de 20+ assureurs sur 9 branches (auto, habitation, santé, voyage, animaux…). Source : fiches produit officielles 2026.
Voir la page →🌊 Carte interactive des risques inondation en France
Pages par département avec liste des communes exposées, PPR approuvés, et impact sur les garanties catastrophe naturelle.
Voir la page →📊 État du marché assurance France 2026
270 Md€ de chiffre d'affaires, émergence des insurtechs (8%), digitalisation des souscriptions (45% en ligne). Données FFA et ACPR.
Voir la page →Ressources de données disponibles
Pages et outils pouvant être cités ou intégrés dans vos articles, newsletters, posts ou vidéos. Sources officielles indiquées pour chaque ressource.
Assurance Auto
Source : BAAC – Ministère de l'Intérieur 2024
Classement des communes selon le nombre d'accidents corporels recensés.
Source : Barème légal code de la route
Calculez votre coefficient de bonus-malus en temps réel.
Assurance Habitation
Source : GeoRisques – DGPR
Cartographie des communes en zone PPR incendie.
Source : DVF – data.gouv.fr
Prix médians au m² pour chaque commune de France.
Risques naturels
Source : GeoRisques – Plans de Prévention des Risques
Communes exposées au risque inondation par département.
Source : GeoRisques – Zonage sismique réglementaire
Zones de sismicité 1 à 5 par commune et département.
Marché de l'assurance
Source : Données propriétaires AssurancesLabs (IPID, signaux publics, documents contractuels)
Six séries citables avec N, édition et méthodologie ouverte.
Source : Fiches produit officielles des assureurs (synthèses AssurancesLabs)
Montants de franchise par assureur et par branche (auto, habitation, santé, voyage…).
Source : FFA, ACPR, INSEE
270 Md€ de CA, parts de marché, tendances digitalisation et émergence des insurtechs.
Simulateurs gratuits
Source : Loi Hamon / Loi Chatel
Calculez en 10 secondes votre date de résiliation légale.
Source : Fiches produit des principaux assureurs
Estimez votre indemnisation selon votre contrat et le type de sinistre.
Source : Barèmes de référence (émoluments, droits) documentés dans le dépôt
Estimation indicative du coût d'acte et des droits lors d'un achat immobilier.
Source : GeoRisques + données CATNAT
Impact du risque inondation sur votre cotisation habitation.
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- ⚠ Données officielles croisées - Nos classements territoriaux s'appuient sur les open data publics (GeoRisques, BAAC, DVF, INSEE). Mentionner la source primaire est une bonne pratique.
- ⚠ Données fiches produit - Le baromètre des franchises est issu des fiches produit officielles des assureurs, mis à jour lors de chaque nouvelle version.
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